Archives de Catégorie: Monétique

Carte à puce, Terminaux de paiement électronique, SEPA, paiement sur l’internet.

1 milliards de paiement sans contact en France

Le paiement sans contact a connu en France un développement spectaculaire en deux ans. Le nombre de transactions par carte bancaire sans contact est passé de 604 951 427 transactions à 1 milliard à ce jour 16 novembre 2017. Soit, en moyenne, plus de 36 paiements sans contact toutes les secondes. Soit 40 % des paiements de 20 euros réalisés en mode sans contact, avec un paiement moyen de l’ordre de 10 €.

Le 1er octobre 2017, il a été décidé d’augmenter le plafond de paiement à 30 euros. Ce qui va très certainement augmenter très sensiblement le nombre de transactions par carte sans contact.

Le groupement des Cartes Bancaires « CB » nous donne rendez-vous pour fin 2018 avec une prévision de 2 milliards de transactions.

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Classé dans Monétique, No Cash, Sans contact

Visa to Transform the Mass Transit Experience Worldwide – No More Fumbling for Cash or Paper Tickets

11/13/2017
  • Visa introduces innovative worldwide program to accelerate seamless, friction-free commuting with contactless payments
  • The new Visa Ready for Transit program incorporates new standards that will simplify the certification of payment solutions for operators and transit solution providers
  • A new team assembled from transportation, technology and payments industries to provide expertise and support
  • Visa’s Innovation Center in London to focus on the future of transportation, investigating cutting-edge technologies and tech integrators

LONDON & SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)– Visa (NYSE:V) today launched Visa Global Transit Solutions, a new program designed to accelerate the use of debit, credit and pre-paid accounts at the fare gate or on a bus reader, speeding up and creating a more convenient experience for mass transit commuters worldwide.

This press release features multimedia. View the full release here:http://www.businesswire.com/news/home/20171113005429/en/

Visa sets out to transform mass transit experiences worldwide and reduce fumbling for cash and paper ... Visa sets out to transform mass transit experiences worldwide and reduce fumbling for cash and paper tickets (Photo: Business Wire)

“Visa is the best way to pay and be paid everywhere and on any device. We want to make the transportation experience faster, easier and more secure whether someone is traveling by car, flying on holiday or taking public transportation to work,” said Michael Lemberger, head of products at Visa in Europe. “Visa played an important role in partnering with Transport for London (TfL). We are applying the expertise which has led to more than one billion Visa contactless journeys on TfL to help mass transit operators around the world move away from cash and tickets to contactless payments on buses and trains.”

“We work hard to make public transport in London easy for everyone and developing contactless ticketing has been a huge part of this,” said Shashi Verma, Chief Technology Officer at TfL. “More than 40 percent of pay-as-you-go journeys are now made using contactless cards or mobile devices and we have already seen cards from more than 100 countries around the world using our system. To get to this point, a lot of things needed to change about how the payment industry worked, including the creation of new payment rules. Without our close partnership, we would not have seen the huge benefits to customers that contactless ticketing has already delivered in London.”

The new Visa transit program helps mass transit operators and technology providers of any size add contactless as a fare option at the gate. The global program consists of:

  • Consulting: The Visa Global Transit Solutions team is comprised of a central group in London and dedicated regional specialists around the world who will support contactless payments implementations, providing guidance and hands-on assistance. Together, the team has more than 50 years of experience working directly with, and for, mass transit operators and related industries.
  • Frameworks: Visa has created the Mass Transit Transaction model, a back-office framework to manage contactless payments regardless of transit operators’ size or fare structure. The Visa model enables operators to offer a range of flexible fares, including fixed fares, distance- and time-based fares, and multi-modal fares, as well as features like fare capping, concessions, and delay refunds.
  • Tools and Standards: An important part of Visa Global Transit Solutions is the expansion of the Visa Ready program to include payment technologies available to mass transit operators. Visa Ready for Transit enables technology companies to become Visa Ready certified, giving mass transit operators the peace of mind that the technology solution they choose meets Visa’s high standards for security. As the initial Visa Ready for Transit program participants, Worldline and Vix Technology will help to offer new, open loop contactless solutions to transit operators globally.
  • Future of Transportation: Visa is looking at the complete end-to-end consumer experience, making the Innovation Center in London the natural epicentre for future of transportation commerce options, including automobiles, air travel, and mass transit. The Visa team will engage with transit operators, technology enablers, fintech companies and others to examine all aspects of the consumer journey and engage in the co-creation of new travel experiences.

Visa’s recent Cashless Cities report notes that digital payments have the potential to significantly decrease costs associated with transit and toll systems maintained by municipal governments. The study found that transit agencies spend an average of 14.5 cents of every physical dollar collected, compared to only 4.2 cents for every digital dollar.

Visa recently launched a series of events for transit operators and technology companies to learn more about the various initiatives being developed by the Transit program. The first event was held in London with future events to be held in Dubai, New York, and Singapore.

Over the coming months, the Visa Global Transit Solutions program will further expand to include new offerings ranging from fraud management and back-office capabilities to loyalty and marketing programs aimed at optimising the customer experience.

The Visa Global Transit Solutions team has implemented a dozen transit solutions to-date in Europe and currently has new projects underway in Asia, North America and Europe – all focused on customer propositions that reduce the hassle of using public transport. Acceptance of contactless payments across the globe has increased significantly in recent years – particularly in Europe, where today over 40 percent of Visa’s face-to-face transactions are contactless (source: Visa Europe Processed Data, June 2017).

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Ingenico ePayments s’associe à la FinTech SlimPay pour le prélèvement SEPA

Ingenico ePayments, la division d’Ingenico Group dédiée au commerce en ligne et mobile, annonce aujourd’hui son partenariat avec SlimPay, spécialiste des paiements par prélèvement bancaire. Ce partenariat a pour objectif de soutenir une solution SEPA Direct Debit (SDD), que la société développe pour les e-commerçants afin de faciliter et sécuriser la gestion des mandats électroniques requis pour traiter les paiements SDD. Avec ce partenariat, SlimPay rejoint l’écosystème des fintechs qui travaillent en étroite collaboration avec Ingenico pour développer conjointement de nouvelles solutions pour lese-commerçants.

Depuis 2014, avec la Directive sur les Services de Paiements qui a permis le prélèvement par débit direct sur l’ensemble de la zone SEPA, ce mode de paiement n’a cessé de gagner en popularité auprès des consommateurs. Cependant, pour les marchands, traiter ces prélèvements SDD peut être une opération complexe en raison des mandats et  signatures électroniques requis. Ce mandat constitue la preuve de la relation entre le commerçant et son client, et donne au commerçant l’autorisation pour débiter le compte de son client des montants dus. Avoir un mandat valide est essentiel pour minimiser les risques decontestation des opérations lors du prélèvement SEPA. Afin de simplifier ce processus pour les marchands, Ingenico ePayments développe une solution innovante pour la gestion des mandats et des signatures électroniques en utilisant la technologie de SlimPay.

« Avec une économie de plus en plus basée sur le principe de l’abonnement, les marchands ont besoin plus que jamais de disposer d’une offre à forte valeur ajoutée pour leurs clients. En tant que leader et pionnier dans l’industrie des paiements récurrents par prélévement, SlimPay est heureux de collaborer avec le leader mondial Ingenico. Nous avons la conviction que notre partenariat sera un atout majeur pour que les marchands puissent s’emparer de cette tendance marché », a déclaré Jérôme Traisnel, Directeur Général de SlimPay.

« La puissance soutenue de l’ecommerce et l’innovation de l’industrie vont amener une croissance en volume des paiements à distance en Europe. Toutefois, SEPA et les nouvelles réglementations européennes telles que la DSP2 vont influencer considérablement le marché européen des paiements au cours des prochaines années. La conformité sera un sujet importantpour les commerçants qui veulent tirer pleinement avantage des possibilités offertes par la zone SEPA, a déclaré Ludovic Houri, Vice-Président, Produit chez Ingenico ePayments. Pour fournir à nos clients les meilleures solutions possibles, nous travaillons en étroite collaboration avec des fintechs innovantes telles que SlimPay, qui a développé une technologie de pointe qui nous permetd’éliminer des points de friction pour nos clients et leur permettent d’accepter facilement des paiements SEPA Direct Debit. »

A propos de Slimpay

Fondée en 2009, SlimPay est le leader européen des paiements d’abonnement par prélèvement. Outre le traitement des plans de paiements (aussi bien fixes que variables) en EURO et GBP, SlimPay propose des technologies et services innovants dédiés à toutes les étapes du paiement dans le but de faciliter l’acquisition client, d’augmenter leur lifetime value et de maximiser le chiffre d’affaires du marchand. La société emploie plus de 60 collaborateurs dans 6 pays et compte plus de 2000 clients dans 34 pays.

À propos d’Ingenico ePayments

Ingenico ePayments est la division d’Ingenico Group dédiée au commerce mobile et en ligne. En connectant commerçants et consommateurs, nous repoussons les limites actuelles des entreprises pour créer le commerce mondial de demain. Leaders de notre secteur d’activité depuis 1994, nous proposons des innovations sur tous les canaux de vente. En tant que partenaire de confiance, nous aidons déjà plus de 65 000 marchands à faciliter et sécuriser le paiement pour leurs clients. Grâce à nos outils d’analyse avancée, à nos solutions de gestion de la fraude et à notre expertise en matière de commerce international, nous contribuons à l’optimisation et au développement de l’activité de nos clients vers de nouveaux marchés partout dans le monde. Pour plus d’informations, rendez-vous surwww.ingenico.fr/epayments ou suivez-nous sur Twitter et LinkedIn.

 

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La BCE développe un service pour le règlement des paiements instantanés

22 juin 2017

• Le règlement de paiement instantané TARGET (TIPS) devrait commencer à fonctionner en novembre 2018.
• TIPS permettra aux citoyens et aux entreprises de faire des paiements via leur banque n’importe où dans la zone euro en quelques secondes et contribuer à renforcer encore l’intégration de la zone euro
Le Conseil des gouverneurs de la Banque centrale européenne (BCE) a décidé de développer un nouveau service pour le règlement des paiements instantanés. Le nouveau service, le règlement de paiement instantané TARGET (TIPS) permettra aux citoyens et aux entreprises de transférer de l’argent entre eux en temps réel et sera disponible 24 heures sur 24, 365 jours par année.
La BCE est responsable du bon fonctionnement des systèmes de paiement dans la zone euro. Il a déjà développé TARGET2, le système de règlement brut en temps réel de l’Eurosystème, utilisé pour traiter des paiements de grande valeur en euros en temps réel. TIPS, dans le cadre de TARGET2, aidera à faciliter les transferts d’argent instantanés, offerts par les banques, afin que les citoyens et les entreprises puissent effectuer des paiements de vente au détail instantanés en Europe.
En fournissant des TIPS, la BCE veillera à ce que la demande de paiements instantanés soit satisfaite au niveau européen et facilite davantage l’intégration de la zone euro. Le service sera développé en étroite collaboration avec le secteur bancaire en Europe et sera offert aux banques au prix bas d’un maximum de 0,20 eurocent (0,0020 €) par paiement pour au moins les deux premières années d’exploitation.
TIPS devrait démarrer en novembre 2018.

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ZelleSM Now Live! In Mobile Banking Apps Today, a New Way to Pay

Zelle Changes the Way Money Moves – Makes Sending Money Digitally to Friends and Family Faster, Safer, and Easier for Nearly 100-Million Consumers

SCOTTSDALE, Ariz., June 12th, 2017 – Beginning this month, more than 86-million U.S. mobile banking consumers will be able to send and receive money through Zelle – a new person-to-person (P2P) payments network from bank-owned Early Warning Services. Changing the way money moves, Zelleallows for funds to be sent from one bank account to another in minutes, using only a recipient’s email address or mobile number. “Send Money withZelle” is conveniently available within the mobile banking apps of Zelle Network℠ participants – a network, which includes banks and credit unions of all sizes. With no additional app to download, Zelle will make digital payments a fast, safe and easy alternative to checks and cash.

Beginning this week, and continuing on a rolling basis over the next 12 months, Zelle will become available in the mobile banking apps of more than 30 participating financial institutions, including (listed alphabetically); Ally Bank, Bank of America, Bank of Hawaii, Bank of the West, BB&T, BECU, Capital One, Citi, Citizens Bank, Comerica Bank, ConnectOne Bank, Dollar Bank, Fifth Third Bank, FirstBank, First Tech Federal Credit Union, First Tennessee Bank, First National Bank, Frederick County Bank, Frost Bank, HomeStreet Bank, JP Morgan Chase, KeyBank, M&T Bank, MB Financial Bank, Morgan Stanley, PNC Bank, SchoolsFirst Federal Credit Union, Star One Credit Union, SunTrust Bank, TD Bank, USAA, U.S. Bank, and Wells Fargo.

In addition to working directly with financial institutions, Early Warning has established strategic partnerships with some of the leading payment processors –– CO-OP Financial Services , FIS, Fiserv, and Jack Henry and Associates. These relationships will allow millions more to experience Zellethrough community banks and credit unions.

“Fragmentation has been frustrating for consumers. Inconsistent experiences, have made it difficult to send and receive money between banks,” said Paul Finch, Chief Executive Officer, Early Warning Services. “Zelle unites the financial community behind a single, real-time P2P payments experience for millions of consumers. Together, we are removing friction from finance, allowing money to move seamlessly between accounts in minutes. This revolution in money movement will create for consumers a viable alternative to checks and cash.”

WATCH: Industry leaders talk about Zelle’s impact on the P2P payments industry Click Here

Moving P2P Payments from Millennials to Mainstream

In May 2017, Javelin Strategy & Research reported explosive growth in digital (PC/laptop or mobile) P2P payment usage from 62 million consumers in 2013 to 84 million in 2016. An estimated 129 million consumers will use P2P services in 2021 (Moeser, Michael, Making Payments Faster: The $20 Trillion Opportunity, May 2017). As consumers get increasingly comfortable with using digital channels as a cash and check alternative in daily commerce, Zelle is well positioned to drive P2P payments to the mainstream.

“The consumer P2P market is experiencing rapid growth and financial institutions have a critical role to play,” said Michael Moeser, Director of Payments, Javelin Strategy & Research. “There is a market opportunity to offer a secure and trusted experience, as well as have greater P2P availability in financial institutions’ digital banking, mobile wallets and voice-driven P2P services.”

In Q1 2017, more than 51 million transactions flowed through the Zelle Network, totaling more than $16 billion. The Zelle Network, built on the foundation of the clearXchange® Network, experienced 39% year-over-year growth in transaction volume. In 2016, a staggering $55 billion in P2P payment transactions were processed by financial institutions participating in the Zelle Network.

Millions more consumers, including individuals at non-participating banks, can experience Zelle through a standalone Zelle app in the coming months. Through partnerships with MasterCard and Visa the Zelle app will enable the customers of participating financial institutions to send money to, and receive money from, nearly anyone with a U.S. based debit card.

About Zelle
Brought to you by Early Warning, an innovator in payment and risk management solutions, Zelle℠ makes it easier, faster, and safer for money to move. The Zelle Network connects the nation’s leading financial institutions, enabling consumers to send faster person-to-person payments to nearly anyone with a U.S. bank account. Funds are available directly in consumer bank accounts generally within minutes. To learn more about Zelle and its participating financial institutions, visit https://www.zellepay.com.

About Early Warning
Creating the Future of Payments™ – Early Warning delivers innovative payment and risk solutions to financial institutions nationwide. For over 25 years, Early Warning has been a leader in technology that helps money move easier, faster, and safer. Learn more at earlywarning.com.

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La nouvelle carte C-zam de Carrefour Banque activée instantanément grâce à la solution PIN digital de Gemalto

– C-zam est le premier compte courant disponible en rayons et libre service en France et activable en ligne
– Le code PIN de la carte de paiement est délivré instantanément permettant une utilisation immédiate

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​​​​​Meudon, le 8 juin 2017 – Gemalto, leader mondial de la sécurité numérique, fournit à Market Pay, l’établissement de paiement, filiale du groupe Carrefour, des cartes de paiement et sa solution de PIN digital pour C-zam.

Ce nouveau compte est vendu sous la forme d’un coffret disponible dans les rayons de plus de 3 000 magasins Carrefour en France depuis le 18 avril. Après l’ouverture du compte, la carte de paiement est prête à être activée et son code PIN est envoyé en toute sécurité et instantanément via l’application mobile ou le site Web Compteczam.fr. Cette opération est entièrement protégée par les systèmes de cryptage et d’authentification de Gemalto.

Click here to download the high resolution image​ ​

« C-zam offre la possibilité aux clients Carrefour d’acheter en rayon  un compte courant qui pourra être activé en ligne,  ainsi qu’une carte de paiement», a déclaré Frédéric Mazurier, CEO de Market Pay. « Avec le soutien de Gemalto, nous innovons pour faire évoluer le marché bancaire français en offrant un nouveau service en termes d’accessibilité, de disponibilité et d’usage.» 

« Le compte C-zam de Carrefour Banque montre clairement la façon dont la banque peut révolutionner l’expérience de l’utilisateur », a déclaré Bertrand Knopf, Vice-président exécutif, Services bancaires & Paiement chez Gemalto « Les solutions digitales telles que l’envoi du code PIN sur des mobiles ou tablettes jettent les bases d’une nouvelle génération de services bancaires originaux. »

A propos de C-zam

C-zam est le premier compte courant disponible en rayon et activable en ligne, accessible à tous et sans conditions de revenus. Ce compte courant, sans découvert possible, associé à une carte de paiement internationale Mastercard, est commercialisé dans 3 000 points de vente Carrefour dans tous les formats – hypermarchés, supermarchés, magasins de proximité – ainsi que sur le site rueducommerce.com.

C-zam est un compte courant connecté grâce à son application dédiée, simple d’utilisation et très intuitive. 

A propos Market Pay 

Market Pay, établissement de paiement, filiale à 100 % de Carrefour, vise à regrouper les moyens monétiques de Carrefour (cartes Carrefour, terminaux de paiement, solutions de paiement en ligne) et à centraliser le service d’acceptation et d’acquisition des paiements de tous les canaux de vente. Market Pay permet notamment d’améliorer la sécurité de l’ensemble des données de paiement des clients des enseignes Carrefour et de développer de nouvelles solutions de paiement pour le Groupe.​

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Retraits d’espèces à l’étranger : Des Français réticents et prudents

Selon une enquête Opinea pour Diebold Nixdorf 47 % des Français qui voyagent à l’étranger émettent encore des réticences pour leurs retraits d’espèces à l’étranger et 67 % déclarent prendre des précautions particulières lorsqu’ils retirent du cash en dehors de l’hexagone

Diebold Nixdorf, le leader mondial du Connected Commerce et Opinea, ont interrogé les Français sur leurs facilités à retirer des espèces lorsqu’ils voyagent à l’étranger.

47 % des Français qui voyagent à l’étranger hésitent à retirer des espèces

Si plus de 95 % des cartes bancaires en circulation en France sont cobadgées et permettent des retraits à l’international, une part encore importante de Français ont exprimé des réticences pour retirer des espèces lorsqu’ils voyagent à l’étranger. En effet, 37 % des français ont déclaré ne retirer que très rarement des espèces à l’étranger et 10 % n’en retire nt jamais.

Parmi les 48 % qui ont déclaré retirer systématiquement des espèces à l’étranger, il est intéressant de noter l’écart important entre les hommes et les femmes (57,3 % sont des hommes contre 48 % des femmes). Ce même écart se retrouve entre les CSP+ (60,5 %) et CSP- (49 %).

Les millenials plus enclins à effectuer un seul gros retrait et plus prudents que leurs aînés

Parmi les Français qui retirent régulièrement des espèces à l’étranger, près d’un sur deux (49.1% ) effectuent des petits retraits (15, 3 % effectuent un seul gros retrait à l’arrivée et 35,6 % effectuent un gros retrait à l’arrivée complété de plusieurs petits montants).

Cette tendance est encore plus marquée chez les millenials, puisque 63,6 % ont plutôt tendance à effectuer un gros retrait à l’arrivée contre 43.7 % chez les plus de 35 ans.

Cette distinction se retrouve également quant aux précautions prises pour les retraits aux distributeurs automatiques à l’étranger : Les moins de 35 ans sont 71.4 % à déclarer prendre des précautions particulières contre 64.7 % chez les plus de 35 ans.

Toutefois 32,8 % des Français ne prennent jamais ou rarement des précautions spécifiques.

Quelles sont ces précautions ?

La principale précaution prise par les français réside dans la vérification (que ce soit le montant des frais, le distributeur où le retrait est effectué ou la banque), citée par 82.6 % des répondants. La vérification du distributeur où est effectué le retrait a été citée par 48% des répondants.

Il est également intéressant de noter que pour 32.6 % des répondants le fait de retirer des faibles montants est lui aussi perçu comme une précaution particulière pour les retraits d’espèces à l’étranger . Quant à la carte prépayée, son usage séduit peu de français car seuls 5.5 % utilisent ce moyen comme précaution pour leurs retraits à l’étranger.

Méthodologie de l’enquête

L’enquête sur « Les Français et les retraits d’espèces à l’étranger » a été réalisée par Opinea pour Diebold Nixdorf entre le 19 et le 23 mai 2017. Elle est basée sur des interviews en ligne et échantillon de 1007 répondants âgés de 18-65 ans, représentatif de la population française (sexe, âge, région et CSP) suivant la méthode des quotas.

Ci-joint l’infographie en formats portrait et paysage

À propos de Diebold

Nixdorf Diebold Nixdorf est un leader mondial du Connected Commerce pour des millions de consommateurs, tous les jours, dans le monde de la banque et du retail. Nos solutions logicielles créent le lien entre le monde physique et le monde digital, afin de gérer le cash et les interactions consommateurs de manière fluide, sécurisée et efficace. En tant que partenaire d’innovation de la plupart des institutions financières du TOP 100 mondial et de la majorité des 25 leaders mondiaux du retail, Diebold Nixdorf propose des services et des technologies inégalés, essentiels pour évoluer dans un environnement en profonde transformation où le consommateur est « always on ».

Diebold Nixdorf est présent dans plus de 130 pays et compte environ 25 000 employés dans le monde. Ses sièges sociaux sont situés à North Canton (Ohio, États-Unis) et à Paderborn, en Allemagne. La Société est cotée en bourse à New York et à Francfort (code « DBD »).

Visitez www.DieboldNixdorf.com pour de plus amples informations.

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